valores financieros y valores éticos eafi

Es la primera Empresa de Asesoramiento Financiero regulada por CNMV que ofrece un servicio excepcional que verdaderamente se adapta a tu presupuesto.

 

Elige el servicio que mejor se adapte a tus necesidades y presupuesto.

Nuestros Principios

Defendemos la protección del inversor y su derecho a obtener el mejor asesoramiento para optimizar la rentabilidad de sus inversiones, por lo que promovemos activamente la formación de nuestro cliente.

Creemos en valores como la integridad y la independencia, de hecho no cobramos comisiones de ninguna entidad financiera.

La formación, experiencia y dedicación al cliente son nuestros avales profesionales, así como la confidencialidad y el compromiso.

La profesionalidad, entusiasmo y esfuerzo, están en nuestro ADN.

Buscamos rentabilidades sostenibles para nuestros clientes adaptándonos a su perfil y a cada situación del mercado.

Lo que nos caracteriza

Transparencia

No recibimos incentivos ni comisiones de ninguna entidad financiera, lo cual garantiza la alineación de intereses con nuestro cliente.

Creemos en la necesidad de la doble figura: el asesor y el banco, cada uno en su papel, el primero como tal y el segundo como proveedor de productos. La coincidencia de ambos papeles en la misma figura genera conflictos de intereses que termina siendo perjudicial para el cliente. La analogía del asesor con el médico, y del banco con la farmacia, es perfecta para entender el rol que debe corresponder a cada cual para contribuir a un sistema financiero éticamente sano.

Objetividad

Es fundamental tener una estrategia definida y una opinión objetiva de lo que ocurre en el mercado en cada momento para aplicarlo a los intereses y perfiles de cada inversor.

En muchas ocasiones, tanto cuando se obtienen altas rentabilidades así como cuando se entra en pérdidas, las emociones del inversor entran en juego e influyen en la toma de decisiones, normalmente de una forma equivocada. Es lo que llamamos “secuestro de la lógica racional” y se da tanto en mercados alcistas como bajistas.

En un contexto de subidas generalizadas, hay que saber materializar los beneficios, ya que éstos pueden ser efímeros. En estos casos nuestra tolerancia al riesgo aumenta y sin un asesor estamos más expuestos a que nos perjudique un cambio del entorno, que normalmente se produce de forma rápida y virulenta.

No materializar los beneficios acumulados implica los siguientes riesgos:

  • Pérdida de las plusvalías latentes y riesgo de pérdida de capital.
  • Aumento notable de la volatilidad de nuestra cartera.
  • Pérdida de confianza y autoestima por la oportunidad perdida, lo cual nos lleva de nuevo a perder la objetividad.
  • Pérdida de tiempo de gestión y por tanto alto coste de oportunidad si se entra en rangos laterales o bajistas.

Igual que cuando se gana dinero hay que saber salirse, también cuando se pierde, ya que el mercado es volátil, cambiante y las oportunidades varían a cada momento.

Conviene tener claro que en un escenario adverso, la prioridad debe ser preservar el patrimonio para evitar descapitalizarse, lo cual genera los siguientes beneficios:

  • Se minimizan las pérdidas a la espera de un cambio del entorno.
  • Se dispone de liquidez, lo cual permite aprovechar los descuentos en precio cuando el contexto mejore.
  • No altera el perfil de riesgo del inversor y evitamos el efecto de “la irracionalidad del miedo” que consiste en que cuando se producen pérdidas importantes, nos volvemos más intolerantes al riesgo y perdemos objetividad, al tiempo de que se reduce nuestra capacidad racional y monetaria de aprovechar oportunidades.

A través de nuestros servicios te puedes beneficiar de nuestra metodología para evitar “el secuestro de la lógica racional” y caer bajo los efectos de “la irracionalidad del miedo” que se produce al operar en los mercados financieros, ayudándote así a conseguir tus objetivos.

Profesionalidad

Esta característica es el resultado de estas cuatro:

1. Conocimiento

Es fundamental tener conocimientos técnicos profundos sobre el funcionamiento del mercado. Para ello es tan importante el adquirido con formación especializada de base, como con la formación continuada que se adquiere como consecuencia del desempeño diario (seguimiento de la evolución de la normativa, aparición de nuevos productos financieros, estudio diario del comportamiento del mercado…) así como por la asistencia a cursos, seminarios formativos y conferencias que permiten estar actualizado en todo momento ante un entorno cambiante.

En nuestro caso nuestra formación específica es realmente elevada en calidad y cantidad, lo cual es una garantía de tranquilidad para nuestro cliente.

2. Experiencia

La experiencia es fundamental no solo para entender el funcionamiento de los mercados y la psicología de los diferentes agentes que intervienen en él, sino para distinguir correcciones coyunturales de cambios de tendencia.

Nuestra dilatada experiencia en el asesoramiento financiero a altos patrimonios en concreto y en el mercado de capitales en general, la ponemos al servicio de nuestros clientes a través de Valores Financieros y Valores Éticos EAFI.

3. Ética

La ética profesional es un principio básico en nuestro modo de trabajar, poniendo siempre al cliente por delante de todos los intereses porque, entre otras cosas, los intereses de nuestro cliente son los nuestros. Lo cual es coherente con que el servicio de asesoramiento sea retribuido directamente por el inversor, y no por el proveedor de productos de inversión.

4. Adaptación a las necesidades personales

Es otra cualidad imprescindible para un asesor, ya que de nada sirve hacer un correcto diagnóstico de la situación del mercado si no se sabe aplicar al perfil de inversor en función de sus circunstancias personales, que a su vez son cambiantes en el tiempo.

Estas circunstancias personales incluyen no solo distribución de su patrimonio actual y futuro, sino fiscalidad, aversión al riesgo, experiencia y conocimiento en los diferentes instrumentos financieros. También es muy importante considerar la importancia de la liquidez dentro del patrimonio en función bien de posibles necesidades de gasto a futuro, incertidumbre en los ingresos futuros, o bien simplemente como estrategia ante una situación de mercado temporalmente inestable, considerándolo entonces como un activo más.

Igualmente nos gusta contribuir a una mayor formación de nuestro cliente por la sencilla razón de que sabemos que un cliente más informado y formado estará más protegido y sabrá valorar aún más nuestro trabajo y resultados.

Servicio de asesoramiento personalizado

Somos asesores financieros cualificados, con formación, experiencia y sentido común.

No trabajamos con bolas de cristal, sino con herramientas de análisis fundamental (para detectar oportunidades de inversión), y herramientas de análisis técnico (para valorar los momentos más adecuados para entrar o salir de las mismas).

También tenemos en cuenta la psicología del mercado a la hora de valorar la coherencia del momento de una inversión, así como el sentido común para tomar decisiones coherentes ante eventos potencialmente inéditos o inesperados.

Ofrecemos

  • Asesoramiento cualificado profesional en pro de los intereses de nuestro cliente y coherente con su situación personal y de mercado en cada momento.
  • Diagnóstico de la situación, identificación de oportunidades y riesgos en los diferentes tipos de activos.
  • Identificación de los drivers del mercado (¿qué es lo que manda en cada momento? ¿Decisiones de los bancos centrales? ¿Datos macro o resultados empresariales? ¿Psicología del mercado? ¿Riesgos geopolíticos?…)
  • Valoración de los productos más adecuados en cada momento.
  • Identificación de los momentos de entrada y salida de las inversiones en base a decisiones racionales. No pretendemos ni vender en máximos ni comprar en mínimos, pero sí tenemos claro que no siempre hay que estar en mercado y que tan importante es materializar beneficios como limitar las pérdidas para no descapitalizar la inversión y aumentar innecesariamente la percepción del riesgo del cliente. Ante un escenario de incertidumbre siempre se produce un aumento de la volatilidad, lo cual siempre viene seguido de caídas abruptas del mercado. Es posible identificar estos movimientos con tiempo suficiente para no confundir una corrección técnica con un cambio de tendencia.
Además realizamos

 

  • Estudio, valoración y negociación de propuestas de inversión de terceros: financieras, inmobiliarias, empresariales…
  • Estudio y control de la estructura de gastos
  • Planificación financiera
  • Gestión activa de la tesorería
Nuestra operativa
  • Nuestra labor es de asesorar, guiar, explicar las diferentes opciones y realizar recomendaciones personalizadas, pero la decisión final siempre es del cliente.
  • Realizamos un seguimiento diario de cómo afectan los movimientos del mercado a las diferentes posiciones de nuestro cliente en un informe integrado con los productos de los distintos bancos, información que nos facilitará el cliente.

Más información sobre asesoramiento personalizado

Si quieres recibir más información sobre el servicio de asesoramiento personalizado, ponte en contacto con nosotros.

Servicio Sigue Mis Fondos

A través de Sigue Mis Fondos estaremos encantados de transmitirte nuestro conocimiento y experiencia sobre cómo invertir eficientemente a través de fondos de inversión, simplemente siguiendo la gestión de nuestras propias carteras y videos temáticos in-formativos.

Suscríbete a esta información por tan solo 200 euros al año y tendrás:

  • La composición de nuestras carteras formadas por nuestros propios ahorros.
  • Información de los movimientos que realicemos en ellas en tiempo real con los comentarios sobre los motivos de dichos cambios. De este modo podrás conocer nuestra visión de mercado en cada momento y cómo lo aplicamos a nuestras carteras.
  • Información periódica sobre los eventos que puedan afectar al mercado y nuestras píldoras formativas para contribuir a a aumentar tu formación financiera.

Te sentirás respaldado, apoyado y acompañado en tu camino como inversor.

Además sin planteártelo, simplemente siguiéndonos, adquirirás experiencia inversora, y formación práctica y teórica que te servirá para aumentar tu cultura financiera y distinguir un buen asesor y una buena recomendación.

Más información sobre sigue mis fondos

Si quieres recibir más información sobre el servicio de sigue mis fondos, ponte en contacto con nosotros.

Fondos de inversión asesorados

Esfera I FlexiGlobal Moderate FI (isin ES0110407022): Se asesora con el objetivo de obtener rentabilidades consistentes año a año de al menos el 3% anual, teniendo en cuenta que la preservación de capital es prioritaria. La exposición a renta variable puede oscilar entre 0% y 50% según las circunstancias del mercado, para lo cual el FlexiGlobal Moderate realizará una gestión global, activa y verdaderamente flexible. Replica la estrategia de la Cartera Moderada de www.siguemisfondos.com

Esfera I FlexiGlobal Aggressive FI (isin ES0110407089): El objetivo es alcanzar rentabilidades sostenibles anuales del entorno al 10% sin olvidar que la prioridad es, en el peor de los escenarios, preservar el capital. El FlexiGlobal Aggressive realizará una gestión activa, global y flexible y podrá tener una exposición a renta variable de 0% a 100% en función de las circunstancias del mercado. Replica la estrategia de la Cartera Agresiva de www.siguemisfondos.com

 

Contratación: a través de la gestora Esfera Capital (www.esferacapital.es)

Depositario: Santander

Como promotora de Valores Eafi aporto más de 19 años de experiencia profesional en el ámbito de mercado de capitales y asesoramiento financiero-fiscal a grandes patrimonios.

Esta experiencia unida a mi vocación personal, formación, y ética profesional me mueven a ofrecer el mejor servicio a mi cliente.

Te invito a que contactes conmigo y valoremos juntos el modo de impulsar tus ahorros para conseguir tus objetivos.

  • Economista.
  • Máster en Gestión de Carteras por la I.E.B. y Futures & Options Institute.
  • Executive MBA por la EOI.
  • Titulación oficial de Asesor Financiero Europeo otorgado por EFPA.
  • Licencia de Operador y Liquidador de MEFF.

Preguntas Frecuentes

¿En qué se diferencia el servicio de asesoramiento personalizado del servicio Sigue Mis Fondos?

En el servicio de asesoramiento personalizado analizamos las circunstancias personales del cliente para ayudarle en su toma de decisiones y si él lo desea podemos incluso tener interlocución con su proveedor de productos financieros.

En el servicio de Sigue Mis Fondos pretendemos democratizar el acceso a información profesional independiente a un coste mínimo, así que es asequible para todo el mundo. El cliente al suscribirse a esta información está siguiendo en tiempo real las decisiones de inversión en fondos de inversión de un profesional cualificado y experimentado (Alicia Rueda), lo cual le permite conocer las oportunidades y riesgos en cada momento para aplicarlo a su cartera como crea conveniente. A demás recibirá formación en un formato práctico con un lenguaje llano.

Es una forma práctica de aprender a gestionar los propios ahorros sin perder el control ni tener que ceder datos financieros personales.

¿Existe algún plazo mínimo de permanencia para ser cliente del servicio de asesoramiento personalizado?

No, en absoluto. El cliente en cualquier momento puede cancelar los servicios contratados, con preaviso de un mes.

¿Debo abrir una cuenta para trabajar con Valores EAFI?

No. El cliente trabaja con sus bancos de siempre. Nosotros le asesoramos para que contrate con ellos los productos más eficientes y adecuados en cada momento, siempre en función de sus intereses. En todo momento usted tiene el control de sus posiciones en sus bancos, y es usted el que firma con ellos todas las operaciones.

Contacto

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