AVISO LEGAL DE “VALORES”

 

1. Objeto e información sobre el titular.

El presente Aviso Legal tiene por objeto cumplir con el deber de información establecido en el artículo 10 de la Ley 34/2002, de 11 de julio, y establecer las normas de uso y funcionamiento del sitio web www.valoreseafi.com (en adelante, el “Sitio Web”), cuyo titular es VALORES FINANCIEROS Y VALORES ÉTICOS EAFI, S.L. (en adelante, “Valores EAFI”), con NIF B87494050 y domicilio social en el Paseo del Club Deportivo 1, Edificio 17, planta baja, La Finca – Pozuelo de Alarcón, 28223 Madrid, España. Valores EAFI está inscrita en el Registro Mercantil de Madrid al tomo 34412, Folio 121, Hoja M-619009, inscripción 1.

Una Entidad de Asesoramiento Financiero (en adelante, “EAFI”) está dedicada a la prestación de servicios de asesoramiento en materia de inversión, consistentes en la emisión de recomendaciones personalizadas a clientes sobre instrumentos financieros y en la prestación de otros servicios auxiliares. Las EAFI se regulan en virtud del Título V del Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores, al que el usuario puede acceder a través de este enlace.

Valores EAFI es una EAFI debidamente autorizada por la CNMV a fecha 03 de febrero de 2017, lo que es requisito imprescindible para la prestación de servicios de asesoramiento financiero. Se encuentra inscrita en el Registro de Empresas de Asesoramiento Financiero con el nº 203. Valores EAFI cuenta con un adecuado gobierno corporativo, de conformidad con las exigencias establecidas en el Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores.

Valores EAFI no presta asesoramiento personalizado a través del Sitio Web, que únicamente describe la actividad y los servicios ofrecidos por ésta.

El usuario que navegue por el Sitio Web (en adelante, el “Usuario”) reconoce haber leído y acepta el presente documento, que permanecerá en todo momento a disposición del mismo. La anulación de alguna de sus cláusulas supondrá su eliminación automática, pero el resto de cláusulas conservarán su plena validez y eficacia jurídica. Valores EAFI se reserva el derecho a introducir modificaciones pertinentes en parte o en la totalidad de este Aviso Legal.

 

Puede ponerse en contacto con Valores EAFI mediante la dirección de correo electrónico info@valoreseafi.com.

 

2. Programa de Actividades.

Valores EAFI presta a clientes minoristas y profesionales (i) servicios de inversión, consistentes en asesoramiento en materia de inversión, y (ii) servicios auxiliares, consistentes en el asesoramiento a empresas sobre estructura del capital, estrategia industrial y cuestiones afines, así como el asesoramiento y demás servicios en relación con fusiones y adquisiciones de empresas y en la elaboración de informes de inversiones y análisis financieros u otras formas de recomendación general relativa a las operaciones sobre instrumentos financieros.

Ambos servicios se prestan en relación con los siguientes instrumentos financieros, contemplados en el artículo 2 del Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores:

  • Valores negociables emitidos por personas o entidades, públicas o privadas, y agrupados en emisiones.
  • Contratos de opciones, futuros, permutas, acuerdos de tipos de interés a plazo y otros contratos de instrumentos financieros derivados relacionados con valores, divisas, tipos de interés o rendimientos, u otros instrumentos financieros derivados, índices financieros o medidas financieras que puedan liquidarse en especie o en efectivo.
  • Contratos de opciones, futuros, permutas, acuerdos de tipos de interés a plazo y otros contratos de instrumentos financieros derivados relacionados con materias primas que deban liquidarse en efectivo o que puedan liquidarse en efectivo a petición de una de las partes por motivos distintos al incumplimiento o a otro suceso que lleve a la rescisión del contrato.
  • Contratos de opciones, futuros, permutas y otros contratos de instrumentos financieros derivados relacionados con materias primas que puedan liquidarse en especie, siempre que se negocien en un mercado regulado o sistema multilateral de negociación.
  • Contratos de opciones, futuros, permutas, acuerdos de tipos de interés a plazo y otros contratos de instrumentos financieros derivados relacionados con materias primas que puedan ser liquidados mediante entrega física no mencionados en el apartado anterior de este artículo y no destinados a fines comerciales, que presentan las características de otros instrumentos financieros derivados, teniendo en cuenta, entre otras cosas, si se liquidan a través de cámaras de compensación reconocidas o son objeto de ajustes regulares de los márgenes de garantía.
  • Instrumentos financieros derivados para la transferencia del riesgo de crédito.
  • Contratos financieros por diferencias.
  • Contratos de opciones, futuros, permutas, acuerdos de tipos de interés a plazo y otros contratos de instrumentos financieros derivados relacionados con variables climáticas, gastos de transporte, autorizaciones de emisión o tipos de inflación u otras estadísticas económicas oficiales, que deban liquidarse en efectivo o que puedan liquidarse en efectivo a elección de una de las partes por motivos distintos al incumplimiento o a otro supuesto que lleve a la rescisión del contrato, así como cualquier otro contrato de instrumentos financieros derivados relacionado con activos, derechos, obligaciones, índices y medidas no mencionados en los anteriores apartados de este artículo, que presentan las características de otros instrumentos financieros derivados, teniendo en cuenta, entre otras cosas, si se negocian en un mercado regulado o sistema multilateral de negociación, se liquidan a través de cámaras de compensación reconocidas o son objeto de ajustes regulares de los márgenes de garantía.

Asimismo, Valores EAFI  lleva a cabo determinadas actividades accesorias, como (i) la prestación de servicios de inversión o de servicios auxiliares en relación con planes de pensiones y seguros de ahorro, instrumentos no contemplados en el artículo 2 del Real Decreto Legislativo 4/2015, de 23 de octubre, por el que se aprueba el texto refundido de la Ley del Mercado de Valores, consistente en la prestación de recomendaciones personalizadas y recomendaciones generales, así como asesoramiento en previsión social y gestión de las prestaciones; y (ii) la realización de actividades dirigidas a contribuir a una mejor educación financiera de los clientes, de modo que puedan ser capaces de tomar sus propias decisiones de inversión en base a sus necesidades personales, conocer y distinguir los riesgos de los diferentes productos de inversión, y diferenciar una buena recomendación o un buen asesor.

 

3. Obligaciones del Usuario.

El Usuario se compromete a cumplir con las siguientes obligaciones:

  • Abstenerse de realizar cualquier acto que pueda ser considerado una vulneración de derechos de propiedad intelectual o industrial pertenecientes a Valores EAFI o a terceros.
  • Abstenerse de introducir en el Sitio Web cualquier software que pudiera causar daños o alteraciones en el funcionamiento del mismo.
  • Abstenerse de emplear el Sitio Web y, en particular, la información de cualquier clase obtenida a través del mismo para remitir publicidad, comunicaciones con fines de venta directa o con cualquier otra clase de finalidad comercial.
  • Abstenerse de llevar a cabo cualquier conducta que pueda resultar lesiva para los intereses de Valores o que sea contraria a la ley, la moral o el orden público.

 

El acceso al Sitio Web y los riesgos derivados de su utilización son responsabilidad exclusiva del Usuario. Valores EAFI no garantiza la continuidad en la disponibilidad del Sitio Web, su seguridad o la inexistencia de virus o anomalías.

De conformidad con el artículo 17 de la Ley 34/2002, de 11 de julio, de servicios de la sociedad de la información y de comercio electrónico; Valores EAFI no responde de los contenidos incluidos en los sitios web a los que facilita enlaces ni conoce sus condiciones de uso, por lo que el acceso a los mismos que realice el Usuario se produce bajo su exclusiva responsabilidad. La inclusión de tales enlaces tampoco puede entenderse como una sugerencia, recomendación o promoción de los sitios web enlazados, ni implica que exista relación alguna entre Valores EAFI y los titulares de tales sitios web.

Si un Usuario considera que alguno de los contenidos incluidos en el Sitio Web o en los sitios web enlazados son inadecuados o contrarios a derechos o intereses de terceros, puede comunicárselo a Valores EAFI a través de la dirección de correo electrónico info@valoreseafi.com

4. Privacidad.

Introducción

En Valores Financieros y Valores Éticos EAFI nos comprometemos a proteger su privacidad y asumimos con el máximo rigor nuestra responsabilidad con respecto a la seguridad de su información personal. Seremos claros y transparentes sobre la información que estamos obteniendo y sobre lo que haremos con esa información.

Esta política establece lo siguiente:

  • Qué datos personales obtenemos y tratamos en relación con usted y su uso de nuestro sitio web, nuestras aplicaciones para móviles y nuestros servicios en línea.
  • De dónde obtenemos esos datos.
  • Qué hacemos con esos datos.
  • Cómo los almacenamos.
  • A quién transferimos/revelamos esos datos.
  • Cómo gestionamos sus derechos de protección de datos.
  • Cómo cumplimos con la normativa sobre protección de datos.

Todos los datos personales se obtienen y se tratan de acuerdo con las leyes de protección de datos de España y de la UE.

Esta Política de Privacidad se actualizó por última vez el 25 de mayo de 2018. Si quiere consultar la versión anterior, puede ponerse en contacto con nosotros para que se la facilitemos.

Si tiene alguna pregunta o desea ejercer alguno de sus derechos, solo tiene que seguir las instrucciones que detallaremos en esta Política de Privacidad.

Información acerca de Valores EAFI

Valores Financieros y Valores Éticos EAFI (en adelante Valores EAFI), con sede social en Paseo del Club Deportivo 1, Planta Baja. Parque Empresarial La Finca, C.P. 28223 de Pozuelo de Alarcón, Madrid, es una Empresa de Asesoramiento Financiero autorizada y regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (​www.cnmv.es​) con el número de registro 203.

Para cualquier cuestión relativa a los datos personales, somos responsables ante la Agencia Española de Protección de Datos.

Personas de las que recopilamos datos personales

Las personas de las que recopilamos datos personales incluyen clientes, empleados, proveedores, accionistas, tanto actuales como potenciales, así como otras partes con las que entablemos negocios (denominadas también en esta Política). Nos comprometemos a proteger toda la información personal que recopilemos y procesemos de acuerdo con la legislación local, en la actualidad, la Ley Orgánica 15/1999 de 13 de diciembre de Protección de Datos de Carácter Personal, (la «LOPD»), y cualquier instrumento legislativo posterior, incluyendo el Reglamento General de Protección de Datos.

Qué datos personales obtenemos

Por datos personales entendemos cualquier información relacionada con usted que nos permita            identificarle, como su nombre, su número de identidad o fiscal o su información de contacto. Valores EAFI recopila los datos personales necesarios para la prestación de nuestros servicios, mejorar la experiencia del cliente, para fines de cribado exigidos por la CNMV. Nunca solicitamos más datos personales de los realmente necesarios para dicha prestación. A continuación se detallan los datos personales que recopilaremos, según el servicio que le sea proporcionado:

DATOS ASESORAMIENTO SIGUE MIS FONDOS
NOMBRE Y APELLIDOS
FECHA DE NACIMIENTO ×
NÚMERO DE IDENTIFICACIÓN
NACIONALIDAD ×
DIRECCIÓN E-MAIL
TELÉFONO ×
DIRECCIÓN POSTAL
SITUACIÓN LABORAL ×
EXPERIENCIA Y CONOCIMIENTOS EN MATERIA DE INVERSIÓN ×
DATOS DE LAS CUENTAS BANCARIAS ×

 

Para confirmar determinada información, es posible que le solicitemos alguna prueba documental, tales como factura de servicios, una copia de su documento de identidad o de su permiso de conducir. También recopilamos y almacenamos informes de clientes y las comunicaciones entre Valores EAFI y sus clientes, incluyendo mensajes de e-mail y llamadas telefónicas.

En el caso de los empleados, recopilamos referencias tales como su historial laboral anterior, currículum vitae, registros académicos y datos de cuentas bancarias.

Por qué recopilamos datos personales

Recopilamos, procesamos y gestionamos sus datos personales para prestar nuestros servicios,  derechos y obligaciones contractuales, cumplir nuestras obligaciones legales y ejercer nuestros intereses legítimos. Vea a continuación los fines para los que podemos procesar sus datos personales:

  • Confirmar su identidad y mantener su perfil personal.
  • Actualizar su perfil en su notificación.
  • Cumplir los requisitos de la CNMV, otros organismos reguladores y la legislación aplicable.
  • Resolver consultas, defender reclamaciones legales y atender peticiones de las autoridades reguladoras.
  • Contactar con usted en relación con los servicios ofrecidos por Valores EAFI.
  • Mantenerle informado mientras sea cliente.
  • Detectar y prevenir el fraude, actividades ilegales y problemas de seguridad.
  • Mejorar nuestros servicios y la experiencia del cliente.
  • Ofrecerle información u oportunidades que consideremos relevantes para usted.
  • Crear datos estadísticos anonimizados.
  • Enviarle alertas de seguridad.
  • Generar perfiles en relación con sus características, preferencias e interacciones de manera que podamos tomar decisiones automatizadas en relación con nuestros servicios, marketing y publicidad.

Consentimiento

Cuando precisemos su consentimiento para procesar sus datos personales, siempre se lo solicitaremos antes de obtenerlos y procesarlos y le informaremos del objetivo del procesamiento. Podrá retirar su consentimiento en cualquier momento. En aquellos casos en los que podamos haber compartido sus datos con terceros, también se lo notificaremos a esas partes si decide retirar su consentimiento.

Cómo recopilamos los datos personales

Valores EAFI recopila y procesa datos personales desde nuestro propio sitio web y las aplicaciones de las que somos usuarios, o que ejecutamos y gestionamos directamente, como el formulario de registro de nuestro sitio web, la cuenta de cliente e informes a los que pueda suscribirse. Siempre nos identificaremos en nuestra primera comunicación con usted e indicaremos la finalidad para la que precisamos tales datos.  Además, con fines normativos, nos reservamos el derecho a obtener información suya de otras fuentes como agencias de calificación crediticia o agencias para la prevención del fraude.

Durante cuánto tiempo conservamos los datos personales

Solo conservaremos sus datos personales el tiempo necesario para llevar a cabo el fin que originó su recogida, incluida la necesidad de cumplir con los correspondientes requisitos legales, contables o informativos.

Para determinar el periodo de retención adecuado de los datos personales, tenemos en cuenta la cantidad, naturaleza y sensibilidad de los mismos, el daño que provocaría un uso no autorizado o la divulgación de tus datos personales, la finalidad de su tratamiento y si podemos obtener el mismo resultado por otros medios, además de los correspondientes requisitos legales.

  • Clientes: la regulación vigente nos obliga a mantener registros de nuestros clientes durante un período de 10 años tras la finalización/cierre de su cuenta, salvo que debamos conservarlos durante un período más largo (interés legítimo, obligación legal).
  • Clientes potenciales: en la actualidad la empresa conserva datos durante un período máximo de 5 años tras la solicitud, siempre que el cliente potencial haya estado inactivo, excepto si ha solicitado expresamente que sus datos sean eliminados de nuestra base de datos.

Por motivos tributarios, la ley nos obliga a conservar la información básica de nuestros clientes (los datos identificativos, económicos, de contacto y transacciones) durante seis años después de que dejen de ser clientes.

En otras ocasiones, anonimizaremos tus datos personales (de modo que no se puedan asociar contigo) con fines analíticos o estadísticos. En este caso, podremos utilizar la información resultante indefinidamente y sin previo aviso.

Si ha optado por no recibir comunicaciones de marketing, conservaremos sus datos en nuestra lista de supresión para saber que no desea recibir comunicaciones relativas a nuestras actividades de marketing.

Sus Derechos

La legislación obliga a Valores EAFI a contestar a cualquier consulta relativa a los datos personales en el plazo de 30 días salvo que el tipo de consulta exija más tiempo para su estudio y evaluación.  Estos son los derechos de privacidad aplicables en nuestro sector:

  • Derecho de acceso: quiere decir que puede solicitar una copia de sus datos personales en poder de Valores Éticos. La solicitud inicial es gratuita; sin embargo, en función del volumen y complejidad de la cuestión, podremos cobrar un cargo de administración razonable por las solicitudes posteriores.
  • Tiene derecho a actualizar su perfil para que los datos personales que conservemos sean precisos y estén actualizados. Posteriormente, se lo notificaremos a cualquier tercero con quien podamos haberlos compartido, incluyendo los encargados de su procesamiento, y les pediremos que actualicen también sus registros.
  • Puede solicitar que sus datos personales sean eliminados de nuestros registros. Para que podamos cumplir con las exigencias de nuestras autoridades reguladoras, puede que esto no se haga inmediatamente (consulte la sección «Conservación de los datos»). Si se pueden eliminar, también informaremos a aquellos terceros con quienes hayamos podido compartir sus datos personales y les solicitaremos que los eliminen de sus registros.
  • Puede oponerse en todo momento a cualquier decisión que podamos tomar.
  • Puede presentar una queja. Si no queda satisfecho con la forma en que Valores EAFI ha gestionado su queja, puede dirigirla a la Agencia Española de Protección de Datos, Revelación de Datos Personales

Revelación de datos personales

Valores EAFI no vende datos personales a terceros.

Podemos compartir sus datos personales con terceros con fines específicos relacionados con la prestación de nuestros servicios, nuestras obligaciones legales o con una finalidad de interés público. Los terceros con quienes podemos compartir sus datos personales son:

  • Proveedores de productos y servicios con quienes hayamos contratado servicios administrativos, tecnológicos, de procesamiento de pagos y prevención de fraude, servicios de correo postal y mensajería u otro tipo.
  • Auditores y asesores profesionales (como banqueros, abogados, contables y aseguradoras).
  • Gobiernos, entidades reguladoras y autoridades competentes.
  • Juzgados, tribunales y otras autoridades legales.
  • Cualquier tercero con quien pueda autorizarnos a compartir sus datos personales.

Nos reservamos el derecho a compartir datos con aquellos terceros a los que decidamos vender, transferir o fusionar parte de nuestra empresa o nuestros activos. Asimismo, también nos reservamos el derecho a adquirir otras empresas o fusionarnos con ellas. Si nuestra empresa experimentase alguna modificación en su titularidad, los nuevos propietarios podrían utilizar sus datos personales del modo establecido en la presente Política de Privacidad.

Exigimos a todos los terceros con los que colaboramos que respeten la seguridad de sus datos personales y los traten de acuerdo con lo establecido en la legislación vigente. Asimismo, no permitimos que los proveedores de servicios externos utilicen sus datos personales en su beneficio, y nos aseguramos de que únicamente los traten para los fines especificados y de acuerdo con nuestras instrucciones.

Seguridad

Contamos con medidas de seguridad adecuadas para evitar que sus datos personales se pierdan accidentalmente, se divulguen o se vean afectados por modificaciones, usos o accesos no autorizados. Además, el acceso a sus datos personales se limita a aquellos empleados, contratistas y terceros que necesitan conocerlos para cumplir con su obligación contractual. Estas personas/entidades, que están sujetas a la debida confidencialidad, únicamente tratarán sus datos personales de acuerdo con nuestras instrucciones.

Hemos instaurado procedimientos de gestión de posibles fugas de datos personales y nos comprometemos a notificar, tanto a ti como al regulador correspondiente, cualquier fuga que la legislación aplicable considere oportuno notificar.

Formación y Conocimiento Del Personal

Todo el personal de Valores EAFI recibe formación continua relativa a la gestión de los datos personales y la información confidencial.

Fecha de entrada en vigor

La presente política entrará en vigor el 25/05/2018 y podrá modificarse ocasionalmente. Las modificaciones se notificarán por e-mail o a través de nuestro sitio web. Información de contacto:

DPO, Control Solutions International Spain, S.L.U.,

Vía de las Dos Castillas 33, Ática 4. 28223, Pozuelo de Alarcón, Madrid.

Teléfono: +34 91 326 95 27

lopd@siguemisfondos.com

www.valoreseafi.com

 

5. Cookies

El Sitio Web utiliza cookies propias y de terceros que son necesarias para permitir al Usuario disfrutar de todas las funcionalidades del Sitio Web y para realizar un seguimiento y control de su navegación. Las cookies son pequeños ficheros de texto que se instalan en el navegador del Usuario y que sirven para registrar su actividad en el Sitio Web, permitirle una navegación más fluida y personalizada o facilitarle funcionalidades adicionales como la visualización de vídeos o gráficos interactivos o el acceso a su perfil privado.

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6. Propiedad intelectual e industrial.

Todos los nombres de dominio, marcas, signos distintivos y logos que aparecen en el Sitio Web son propiedad de Valores EAFI o de terceros, y no podrán ser objeto de explotación sin la autorización expresa y por escrito de su titular.

Asimismo, todos los contenidos, entre los que se incluyen a título ejemplificativo los textos, vídeos, elementos gráficos, infografías, imágenes, bases de datos o look & feel del Sitio Web son propiedad exclusiva de Valores EAFI o de terceros, por lo que ningún Usuario está autorizado para realizar acto de explotación alguno sobre ellos.

La utilización del Sitio Web en ningún caso implica una cesión de derechos de propiedad intelectual o industrial a favor del Usuario sobre los activos de Valores o de terceros presentes en el Sitio Web. Quedan expresamente prohibidos los actos de reproducción, distribución, transformación, comunicación pública, puesta a disposición o explotación en cualquier otro modo de los tales activos.

 

7. Normativa y jurisdicción.

Este Aviso Legal se rige por la normativa española. El idioma de redacción e interpretación de este documento es el español. Este documento permanecerá accesible por medio de Internet a través de este Sitio Web.

Las partes acuerdan someterse a los Juzgados y Tribunales que resulten competentes.